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中国人的财富创造能力已经有领先全球的趋势

发布时间:2017-06-09 03:36

  四季彩平台2017年年底,全球私人银行巨头UBS瑞银联手普华永道PwC事务所出品了《2017年10亿身家富豪观察报告》,数据显示:

  从2015-16年,亚洲地区身家超过10亿美元的富豪人数增长23%,达到了637人,一举超过了美国的563人!而在这其中,来自中国的富豪有318人,占据整个地区的49.9%。

  还有另外一组值得关注的数据。在当前的亚太地区,85%的10亿富豪还是第一代创业家。这个数字远远地高出了美国的67%和欧洲的46%。家族财富保持和传承是中国财富新的特点。

  除了10亿身家的富豪市场以外,中国还有一个庞大的市场:中产阶级。虽然到现在为止还没有准确的中产阶级定义。参考2016年11月新华社的文章,《经济学人》将收入在1.1万到4.3万美金的人士列为中国中产阶级。这个人群预计在2020年达到9.6亿之多!

  无论是身家过10亿美元的富豪市场也好,还是即将达到9亿人的中产阶级市场也罢。中国人的财富创造能力已经有领先全球的趋势。自然而言,未来财富如何打理也就会成为这个市场的主要问题。

  澳洲在2014年启动了“重大投资移民”188C签证。申请人需投资500万澳元在政府规定的资产类别当中,持有投资四年后可以获取澳洲的永居身份。这应该是全世界对于投资金额要求最贵的签证了。

  从该政策启动,截止到2017年的10月31日,有1891个申请人获批,总投资金额达到了945亿澳元之多。而其中,中国大陆和中国香港的申请人就占到了90.4%。

  这个全球最贵的投资移民签证吸引最多的申请人,就是中国的确的超高净值人群。

  不过,如果再仔细查看签证申请人数的话,不难发现该另外一个问题:2015年7月份成为了签证申请人数的分水岭。在15年7月份之前的两年,申请人数占全部人数的86.78%。从那以后,仅仅有250人申请。

  在15年4月份之前,188C的申请人对投资产品有很大的选择空间。可以投资的领域和资产包括:

  在188C签证启动的早期,申请人处于对投资本金风险的控制,有大量的资金投入澳洲的联邦和州政府债券,或者现金。虽然收益不高,至少风险较低。同时,也有不少的资金通过私人公司和基金投入了房地产市场。

  然而从2015年7月1日开始,新的188C政策启动,政府对500万投资的分配进行了强制性的细分。这样的强制分配带来了两个问题:首先,投资风险明显提高。

  尽管风投和中小型企业有很多优质的机会,但是毕竟海外来的投资移民对于这个市场非常不了解,信任就成了很大的问题。

  澳洲没有哪家资产管理公司能够同时提供三个领域的投资产品。投资者不得不在多家比较和选择来进行配比。这也就再次提高了选择的难度。

  其实中国投资人在澳洲进行资产配置的市场巨大。这里有各种类别的商业、投资和技术移民,所有人都有理财和资产配置的需求。但是他们都会在这里遇到各种各样的问题。

  如果使用过澳洲主流私人银行的朋友不难发现,他们所提供的产品局限性很强,而且比较倾向于推荐自己发行的产品,而且又常常是仅仅集中在澳洲市场的产品。最为常见的是:固定收益、混会债券、和澳洲蓝筹股基金。这些产品已经并不能满足新一代高净值投资客户的需求了。

  中文已经成为了澳洲最大的非英语语言。现在去澳洲各大银行的分行,找几个普通话和广东话服务的银行人员是太轻松的事情了。但是,如果是高净值客户想了解私人银行甚至家族办公室的业务的话,很遗憾,能够提供服务的机构还是太少。

  澳洲的商界也经历了三代人的打拼,在澳洲的主要产业当中,处处都有家族办公室、私募和风投的影子。在这些把控着澳洲核心产业资产的资本圈子当中,华人的参与并不多。这导致中国资本难以进入澳洲的高精尖产业和项目,也让澳洲资本圈上游的公司没有看到华人财富管理市场的巨大机遇。

  在澳洲的华人财富管理市场需求巨大,而本地行业还不足以满足市场需求的背景下,这样的囧局需要、也一定会有人来打破地。

  而且在我看来,诺亚来到澳洲将会给澳洲的投资人、其他国家的华人投资人和澳洲的资产管理行业都带来前所未有的机遇:

  长期以来,澳洲的资产管理市场严重缺乏非澳元的国际资产投资机会。全球化、多产业、多币种配置对于高净值客户而言至关重要。

  美国的经济体结构和澳洲不同。当全球的资本推涨科技行业的时候,美国的股市必定表现好于澳洲。而且作为商品货币的澳元和全球大宗商品价格走势一致。在大宗商品价格出现下跌周期的时候,继续持有澳元自然会面临贬值的危。

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