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刚刚再爆惊天大案!银行突袭大风暴!

发布时间:2018-08-16 16:25

  牛爷财经、银监会网站、保监会网站、证券时报、财经内参、轻金融(Qjinrong)、信托圈

  浦发银行成都分行向1493个空壳企业授信高达775亿元;(2018年1月曝光)

  银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

  2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

  一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

  二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

  三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

  银监会称,“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”

  一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。

  二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易,个别人甚至突破法律底线,与不法分子串通作案,谋取私利。

  三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

  金融监管,光喊口号没有用!如果放任这种现象不管,中国整个金融业将不敢想象。与其坐而论道,不如起而行之!

  1月26日,银监会、证监会、保监会在同一天相继发声,再度释放监管从严信号。

  银监会明确2018年10大重点监管举措,将严查各类违规房地产融资、严控个人贷款违规流入股市和房市。

  1月26日晚间,银监会网站公布了全国银行业监督管理工作会议情况,提出:2018年,要继续打好防控金融风险攻坚战。

  1.着力降低企业负债率,推动企业结构调整和兼并重组,严格控制对高负债率企业融资,建立联合授信和债权人委员会两项机制,加快不良贷款处置速度。

  2.努力抑制居民杠杆率,刚刚再爆惊天大案!银行突袭大风暴!重点是控制居民杠杆率的过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人贷款违规流入股市和房市。

  3.继续压缩同业投资,将特定目的载体投资作为监管检查重点,对委外机构实行名单制管理。

  4.严格规范交叉金融产品,推动银行及早开始理财业务转型,逐步压缩银信类通道业务,严格执行新近发布的委托贷款管理办法。

  6.严厉打击非法金融活动,做好非法集资案件处置协调,推动尽快出台处置非法集资条例。

  8.有序处置高风险机构,实行名单制管理,制定并有效实施风险压降规划和应急预案,多管齐下有效化解个案风险。

  对9家券商和基金公司采取措施,对5宗案件做出行政处罚,并严厉处罚编造传播虚假信息行为。

  严格IPO审核。1月26日上会的6家企业中,仅1家顺利过会,4家被否,1家取消审核。

  强调:2018年将坚持依法全面从严监管,打好防控金融风险的攻坚战,坚决打击证券期货违法违规行为,保护投资者合法权益,确保证券期货监管目标的顺利实现。

  同样也是在26日,保监会发布消息称,对《保险资金运用管理暂行办法》进行了修订。

  禁止受托资金转委托和提供通道服务等行为,切实加强去嵌套、去杠杆和去通道工作;

  强化境外投资监。

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